888starz KYC va AML Siyosati

888starz platformasi shaxsni tasdiqlash, firibgarlikni oldini olish va moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurash maqsadida KYC va AML tartib-qoidalarini joriy etadi. Ushbu choralar foydalanuvchilar va platforma uchun quyidagi kafolatlarni ta’minlaydi:

• Barcha foydalanuvchilar uchun adolatli o’yin muhiti;
• Hisob egalarining shaxsiy va moliyaviy ma’lumotlari himoyasi;
• Moliyaviy operatsiyalarda to’liq shaffoflik;
• O’zbekiston va xalqaro me’yoriy-huquqiy talablarga rioya etish;
• Terrorizmni moliyalashtirish va pul yuvishga qarshi samarali nazorat.

Har bir yangi foydalanuvchi hisob ochilgandan so’ng shaxsini tasdiqlash jarayonini o’tkazishi shart. Shaxsni tekshirish doirasida quyidagi hujjat toifalari talab qilinishi mumkin:

• Davlat tomonidan berilgan fotosuratli shaxsni tasdiqlovchi hujjat (masalan, pasport yoki ID karta);
• Yashash manzilini tasdiqlovchi hujjat (masalan, kommunal xizmat hisobi yoki bank ko’chirmasi);
• Foydalanuvchi tomonidan ishlatiladigan to’lov usulining unga tegishliligini tasdiqlovchi ma’lumotlar;
• Zarur hollarda qo’shimcha shaxsiy ma’lumotlar yoki rasmiy hujjatlar.

Hujjat topshirish jarayoni to’liq maxfiylik asosida amalga oshiriladi. Taqdim etilgan shaxsiy ma’lumotlar faqat qonuniy maqsadlarda ishlatiladi.

888starz pul yuvish va noqonuniy moliyaviy faoliyatning oldini olish uchun bir qator nazorat mexanizmlarini joriy etgan. Amal qilinayotgan xavfsizlik choralari quyidagilarni o’z ichiga oladi:

• Barcha moliyaviy operatsiyalar va hisob faoliyatini doimiy monitoring qilish;
• Shubhali harakatlarni avtomatik tarzda aniqlash tizimlari;
• Yuqori xavfli hodisalar uchun kuchaytirilgan tekshiruv (Enhanced Due Diligence);
• Katta miqdordagi yoki odatdan tashqari o’tkazmalarni ko’rib chiqish;
• Foydalanuvchi va operatsiyalar bo’yicha xavf darajasini baholash;
• Sanksiya ro’yxatlari va siyosiy jihatdan ta’sirchan shaxslar (PEP) bazalari bilan solishtirish;
• Tegishli hollarda vakolatli organlarga shubhali faoliyat to’g’risida ma’lumot berish.

Platforma KYC va AML talablarini qo’llab-quvvatlash maqsadida bir qator harakatlarni qat’iyan taqiqlaydi. Quyidagi xatti-harakatlar platformada mutlaqo man etilgan:

• Bir shaxs tomonidan bir nechta hisob ochish (multi-accounting);
• Soxta yoki o’g’irlangan hujjatlarni taqdim etish;
• Platformani pul yuvish maqsadida ishlatishga urinish;
• Tizim yoki o’yin jarayonlarini manipulyatsiya qilish;
• Hisob ma’lumotlarini uchinchi shaxslarga berish yoki sotish;
• Boshqa shaxsga tegishli to’lov vositalaridan foydalanish;
• Shaxsiy ma’lumotlarni ataylab noto’g’ri ko’rsatish.

Belgilangan qoidalar va tartiblarni buzgan foydalanuvchilarga nisbatan tegishli chora-tadbirlar ko’riladi. Bunday hollarda quyidagi sanksiyalar qo’llanilishi mumkin: hisobni vaqtincha yoki muddatsiz bloklash, shubhali faoliyat bilan bog’liq mablag’larni muzlatish yoki musodara qilish, tiklanmagan garovlar yoki yutug’larni bekor qilish, hamda qonunda nazarda tutilgan hollarda vakolatli davlat organlariga tegishli ma’lumotlarni taqdim etish.

Har bir hisob egasi platformadan foydalanishda o’z shaxsiy ma’lumotlarining to’g’ri va dolzarb ekanligini ta’minlash majburiyatini oladi. Shaxsni tasdiqlash jarayoni belgilangan muddatda to’liq yakunlanishi lozim, aks holda hisobga cheklovlar kiritilishi mumkin. Platforma tomonidan qo’shimcha hujjatlar yoki ma’lumotlar so’ralganda, foydalanuvchi ularni o’z vaqtida taqdim etishi kerak. Faqat o’z nomiga ro’yxatdan o’tgan to’lov usullaridan foydalanish talab etiladi, uchinchi shaxs vositalari orqali amalga oshirilgan operatsiyalar qabul qilinmaydi. Shubhali yoki g’ayrioddiy faoliyatni sezgan taqdirda, foydalanuvchi bu haqda darhol platforma qo’llab-quvvatlash xizmatiga xabar berishi lozim.

888starz barcha foydalanuvchilar uchun xavfsiz va adolatli muhitni saqlash maqsadida shaffoflik tamoyillariga qat’iy rioya etadi. Platforma faoliyatida quyidagi asosiy printsiplar ustunlik qiladi:

• KYC va AML standartlariga to’liq muvofiqlik;
• Shaxsiy ma’lumotlarning maxfiyligi va himoyalanishi;
• Shubhali faoliyatni aniqlash uchun doimiy nazorat;
• Manipulyatsiya va adolatsiz xatti-harakatlarning oldini olish;
• Xavfsizlik masalalarida foydalanuvchilarga ko’mak ko’rsatish;
• Platforma va foydalanuvchilar o’rtasida umumiy mas’uliyat;
• Barcha hisob egalari uchun teng va adolatli shartlar.